Jak kupić akcje Caixa (CAIXY) w Polsce w 2024

1. eToro

Istnieje kilka powodów, dla których eToro zdobyło miejsce na naszej liście i zostało zwiastowane jako posiadające duży udział w rynku handlowców. Dzięki swojej konsekwencji przez lata, eToro zdobyło zaufanie i lojalność ponad 17 milionów użytkowników. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję eToro tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność

Bezpieczeństwo i prywatność to prawdopodobnie najważniejsze czynniki, które decydują o wyborze platformy brokerskiej. eToro bardzo poważnie traktuje prywatność i bezpieczeństwo swoich użytkowników. Platforma przyjmuje dokładną procedurę bezpieczeństwa z mniejszymi szansami na utratę lub wyciek informacji. eToro jest regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) oraz Financial Conduct Authority (FCA). Platforma przyjmuje również metodę uwierzytelniania dwuskładnikowego (2FA) i wykorzystuje szyfrowanie SSL, aby zapobiec naruszeniom bezpieczeństwa.

Opłaty i Funkcje

eToro prowadzi politykę braku prowizji dla depozytów. Jednak, aby promować aktywne transakcje na platformie, użytkownicy są obciążani miesięczną opłatą za brak aktywności w wysokości 10 funtów.

eToro oferuje szeroki zakres ofert na kilku rynkach, w tym na rynku forex, akcji i kryptowalut, pomagając w doświadczeniu handlowym all-in-one.

Jako platforma przyjazna dla początkujących, oferuje funkcję copy trading, aby pomóc początkującym inwestorom wykorzystać zaawansowane strategie handlowe stosowane przez ekspertów. Sama platforma oferuje również zwycięskie strategie, aby poprowadzić handel.

Plusy

• Funkcja copy trading
• Łatwość obsługi zarówno dla nowych, jak i doświadczonych handlowców
• Działanie na różnych rynkach finansowych
• Polityka braku opłat prowizyjnych

Minusy

• Oferta obsługi klienta jest ograniczona.

2. Capital.com

Capital.com to renomowany broker, który wspiera handel na kilku rynkach finansowych. Przepisy dotyczące jego warunków handlowych oraz jakość innowacji i efektywność działania oferowane poprzez funkcje platformy zapewniły mu udział w rynku na poziomie ponad 5 milionów użytkowników. Inne zalety platformy to brak prowizji, niskie opłaty nocne i wąskie spready. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Capital.com tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność 

Akredytowany przez finansowe organy regulacyjne, w tym FCA, CySEC, ASIC i FSA, Capital.com przestrzega wytycznych bezpieczeństwa przemysłu w celu ochrony swoich użytkowników. Ponadto, platforma spełnia standardy bezpieczeństwa danych PCI, aby chronić informacje klientów.

Opłaty i Funkcje

Capital.com jest popularny ze względu na swoją ofertę bezpłatnych usług maklerskich. Bez ukrytych opłat, opłat za brak aktywności lub opłat za wypłątę, Capital.com prowadzi przejrzystą procedurę opłat. Większość opłat pobieranych przez Capital.com to opłaty za spready.

Mobilna aplikacja handlowa Capital.com ma narzędzie napędzane przez AI, które zapewnia klientom spersonalizowaną transformację dzięki algorytmowi wykrywania. Ponadto, platforma ma wydajny i czuły zespół obsługi klienta obsługujący wielojęzycznych klientów za pośrednictwem poczty elektronicznej, połączeń telefonicznych i kanałów czatu na żywo przez całą dobę.

Plusy

• Odpowiedzialny zespół obsługi klienta
• Łatwość obsługi dzięki integracji z platformą MetaTrader
• Polityka handlowa bez prowizji

Minusy

• Ograniczenia dotyczące CFD

3. Skilling

Dla brokera, który powstał w 2016 roku, podróż Skillinga na szczyt była imponująca. Platforma oferuje usługi w zakresie wielu transakcji na aktywach, serwuje zaawansowane strategie handlowe doświadczonym handlowcom i oferuje usługi bez prowizji. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Skilling tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność

Skilling jest regulowany i odpowiedzialny przed wysoce renomowanymi finansowymi organami regulacyjnymi, takimi jak FSA i CySEC. Ponadto, platforma utrzymuje inne konto bankowe dla pieniędzy płaconych przez handlowców, aby zwiększyć bezpieczeństwo funduszy.

Opłaty i Funkcje

Skilling, podobnie jak eToro i Capital.com, oferuje usługi bez prowizji. Opłaty są pobierane jako Spready i różnią się w zależności od rodzaju akcji. Kolejną zaletą handlu na Skilling jest elastyczność i wybór. Platforma oferuje dwie odmiany kont do handlu CFD na Forex i metalach. Pierwszym z nich jest konto Standard Skilling z większymi spreadami i brakiem prowizji. Z kolei konto Premium oferuje zmniejszone spready i pobiera prowizje od transakcji CFD na metalach spot i forex. Ponadto Skilling oferuje takie funkcje jak konto demo, aplikacje mobilne i asystenta handlu.

Plusy

• Polityka opłat bez prowizji
• Odpowiedzialny zespół działu technicznego

Minusy

• Techniczne dla początkujących handlowców
• Usługa niedostępna w krajach takich jak USA i Kanada.

Teraz poznajmy CaixaBank bardziej szczegółowo, badając jego historię, strategię biznesową i kilka innych spostrzeżeń dotyczących tej spółki.

Historia Caixa

Założona w Barcelonie w 2007 roku jako Criteria CaixaCorp firma rozpoczęła działalność jako spółka giełdowa. Pierwsza oferta publiczna Criteria CaixaCorp w 2007 r. była największą w historii w Hiszpanii. Następnie akcje zostały awansowane do indeksu IBEX 35 w styczniu 2008 r.

W 2011 roku Criteria CaixaCorp zostało przemianowane na CaixaBank, kiedy połączyło się z firmą bankowo-ubezpieczeniową La Caixa. W tym czasie większość udziałów przemysłowych Criteria została sprzedana, ale CaixaBank zachował udziały w Repsol YPF i Telefónice, a także wszystkie udziały w innych spółkach świadczących usługi finansowe.

W trzecim kwartale 2012 roku CaixaBank wchłonął Banca Cívica. W listopadzie tego samego roku zdecydował się na zakup znacjonalizowanego wówczas Banco de Valencia. Po kryzysie politycznym w Katalonii w 2017 roku bank przeniósł swoją siedzibę do Walencji. W marcu 2021 roku CaixaBank połączył się z Bankią, czyniąc CaixaBank największym bankiem w Hiszpanii.

Jaka jest strategia Caixa?

CaixaBank oferuje bankowość detaliczną, korporacyjną i instytucjonalną, a także ubezpieczenia, zarządzanie aktywami, usługi kartowe, zarządzanie gotówką i usługi rynkowe. Firma posiada również portfel aktywów nieruchomościowych oraz udziały w spółce naftowej i gazowej Repsol i spółce telekomunikacyjnej Telefónica.

Grupa CaixaBank stosuje strategię „najpierw ludzie”, co pomogło jej pozostać wiodącą grupą w bankowości detalicznej w Hiszpanii, przy jednoczesnym dalszym rozwoju usług m.in. w Portugalii. Jej strategia koncentruje się na poprawie doświadczeń klientów poprzez transformację sieci oddziałów, rozszerzanie zdalnych i cyfrowych modeli usług, wzbogacanie ekosystemu produktów i usług oraz wgląd w podróże klientów za pomocą map doświadczeń.

Jak Caixa zarabia?

Spółka zarabia na swoich uniwersalnych usługach bankowych i ubezpieczeniowych, a także na posiadanych udziałach w spółce naftowo-gazowej Repsol, spółce telekomunikacyjnej Telefónica oraz posiadanych udziałach w kilku innych instytucjach finansowych.

Za swoje komercyjne usługi bankowe zarabia pieniądze z odsetek, które pobiera za pożyczanie pieniędzy osobom fizycznym, MŚP i korporacjom. Jej spółka zależna zajmująca się bankowością inwestycyjną zarabia na opłatach pobieranych za usługi bankowości inwestycyjnej i usług doradczych, a także na działalności handlowej na rynkach finansowych. Sekcja ubezpieczeniowa banku zarabia na składkach pobieranych z ochrony ubezpieczeniowej oraz opłatach związanych z usługami zarządzania majątkiem.

Jak Caixa radziła sobie w ostatnich latach?

Akcje wahały się w górę i w dół od czasu debiutu giełdowego w 2007 roku. Ogólnie rzecz biorąc, spadają: od października 2021 r. kurs wynosił około 2,68 euro w porównaniu do 5,44 euro w 2007 r. Ich ATH w wysokości 5,66 euro w styczniu 2011 r. było tylko pojedynczym wybiciem. W istocie rzeczy zamknięcie pierwszego dnia obrotu na poziomie 5,25 EUR było najwyższą ceną zamknięcia od dnia debiutu giełdowego.

Źródło: Yahoo! Finance

W przeciwieństwie do analizy technicznej, w ramach której inwestorzy wykorzystują historyczną akcję cenową do prognozowania przyszłych ruchów cenowych akcji, inwestorzy wykorzystują do oceny akcji analizę fundamentalną poprzez badanie działalności spółki, aby poznać jej kondycję finansową i rzeczywistą wartość.

Istnieje wiele czynników, które inwestorzy biorą pod uwagę, oceniając akcje przy użyciu analizy fundamentalnej, w tym te niemierzalne, takie jak zarząd spółki i osiągnięcia, ale w tym przewodniku skupimy się na mierzalnych wskaźnikach finansowych, takich jak przychody spółki, zysk na akcję, wskaźnik P/E, stopa dywidendy i przepływy pieniężne.

Przychody Caixa

Nazywany również górną linijką, przychód to kwota pieniędzy, jaką spółka zarabia na sprzedaży swoich produktów lub usług. Jest on prezentowany na górze rachunku zysków i strat spółki w raporcie kwartalnym lub rocznym lub na stronie internetowej Twojego brokera.

Wzrost przychodów rok do roku lub kwartał do kwartału pokazuje, że spółka jest w stanie osiągać rosnącą sprzedaż, co przy wszystkich warunkach bez zmian przełoży się na większe zyski. W roku podatkowym 2020 CaixaBank odnotował przychody w wysokości 9,01 miliarda euro. Oznacza to 1,1% spadek w stosunku do przychodów z 2019 roku. Rok podatkowy 2020 był trudny dla większości firm ze względu na wpływ pandemii COVID-19.

Źródło: Yahoo! Finance

Zysk na akcję Caixa

Zyski netto spółki, zwane również dochodami, to zysk pozostały po odjęciu od przychodów wszystkich kosztów prowadzenia działalności. Ale to, co jest dla Ciebie ważniejsze, to zysk na akcję (EPS), ponieważ posiadasz tylko część udziałów w spółce, a nie całą spółkę.

Aby obliczyć EPS, dzielisz łączne dochody firmy (pomniejszone o dywidendy wypłacone akcjonariuszom uprzywilejowanym) przez liczbę wyemitowanych akcji zwykłych. Nie musisz jednak samodzielnie obliczać EPS-u, ponieważ możesz go uzyskać na stronie internetowej maklerów giełdowych lub na jednej z głównych stron finansowych. Roczny EPS CaixaBanku za rok fiskalny 2020 wyniósł 0,21 EUR.

Wskaźnik P/E Caixa

Wskaźnik P/E spółki (wskaźnik ceny do zysku) porównuje cenę jej akcji do zysku na akcję. Wartość tę otrzymuje się, dzieląc aktualną cenę akcji przez roczny EPS. Biorąc pod uwagę cenę akcji CaixaBanku wynoszącą 2,635 EUR w momencie pisania tego tekstu i ich roczny EPS w wysokości 0,21 EUR za rok podatkowy 2020, wskaźnik P/E spółki wyniósłby około 12,55 (2,635/0,21).

Inwestorzy są zatem gotowi zapłacić 12,55 euro za każde euro, które spółka zarobi jako zyski. Innymi słowy, są oni gotowi czekać ponad 12 lat, aby odzyskać inwestycję z samych zarobków, zakładając, że zarobki te pozostają takie same każdego roku.

Ogólnie rzecz biorąc, wysoki wskaźnik P/E często wskazuje, że akcje są przewartościowane, ale w rzeczywistości nie ma wartości granicznych dla wskaźnika P/E. Inwestorzy często porównują go ze wskaźnikami podobnych akcji, aby zorientować się, które są wysokie, a które nie. Ponadto wskaźnik P/E nie uwzględnia wzrostu zysków, dlatego warto sprawdzić wskaźnik PEG, ponieważ daje on skorygowaną o wzrost wartość P/E.

Stopa dywidendy Caixea

Dywidendy to płatności, których spółka dokonuje na rzecz swoich akcjonariuszy jako ich udział w zyskach spółki. Płatności te mogą być realizowane kwartalnie, półrocznie lub corocznie. CaixaBank ma historię wypłacania dywidend, a za rok podatkowy 2020 wypłacił dywidendę w wysokości 0,0268 euro. Za każdym razem, gdy ogłaszane są dywidendy, cena akcji rośnie do dnia wypłaty dywidendy, a następnie spada.

Inwestorzy wykorzystują stopę dywidendy, aby dowiedzieć się, jak całkowita roczna dywidenda ma się do ceny akcji. Na przykład, biorąc pod uwagę roczną dywidendę CaixaBanku w wysokości 0,0268 euro na akcję w roku fiskalnym 2020 i cenę akcji 2,635 euro, stopa dywidendy wynosi 1,02% (0,0268/2,635). Możesz ją znaleźć wraz z innymi wskaźnikami finansowymi na stronie internetowej swojego maklera giełdowego lub na jednej z głównych stron finansowych, więc nie musisz obliczać jej samodzielnie.

Przepływy pieniężne Caixa

Przepływy pieniężne odnoszą się do sposobu, w jaki spółka generuje i wydaje środki pieniężne i ich ekwiwalenty. Są one rejestrowane na rachunku przepływów pieniężnych, który można znaleźć obok innych sprawozdań finansowych w sekcji finansowej informacji o spółce na stronie internetowej brokera lub na jednej z głównych stron finansowych, jak na poniższym obrazku:

Źródło: Yahoo! Finance

Najważniejszą wartością w rachunku przepływów pieniężnych są wolne przepływy pieniężne, ponieważ pokazują one, ile gotówki pozostało spółce po opłaceniu większych wydatków. Z powyższej grafiki wynika, że CaixaBank miał około 36,9 miliarda euro wolnych przepływów pieniężnych do końca roku podatkowego 2020. Jest to gotówka, którą spółka może wykorzystać na finansowanie ekspansji, wypłatę dywidend lub spłatę długów.

Dlaczego warto kupować akcje Caixa?

Podobnie jak większość akcji banków, akcje CaixaBanku są cykliczne, rosną i spadają zgodnie ze stanem gospodarki. Nawet w porównaniu z innymi spółkami, od momentu wejścia na giełdę, akcje notują słabe wyniki (nigdy nie zamykały się powyżej ceny otwarcia z pierwszego dnia). Mimo słabych wyników spółka ma nastawienie na wzrost i dokonuje kluczowych przejęć. Inwestuje również w aktywa niefinansowe.

Oto niektóre z powodów, dla których możesz chcieć kupić akcje CaixaBank:

• Spółka jest innowacyjna i ma ekspansywne nastawienie;
• Ma historię regularnych wypłat dywidend;
• Po przejęciu Bankii, bank jest największym pożyczkodawcą w Hiszpanii.

Pamiętaj, aby przed zakupem akcji rozważyć te pięć kwestii:

1. Zrozum spółkę

Rozsądne może być zainwestowanie w spółkę, którą znasz, a nawet skorzystanie z jej produktów lub usług. Ale nie jest to wystarczający powód, aby inwestować w jej akcje, jeśli nie weźmiesz pod uwagę również czynników fundamentalnych. Konieczne jest zbadanie spółki, aby zrozumieć jej model biznesowy i sposób, w jaki zarabia. Chociaż możesz skorzystać z usług bankowych CaixaBanku, a nawet polubić jego usługi, bank może tracić z roku na rok, co sprawi, że nie będzie warto inwestować w jego akcje.

2. Zrozum podstawy inwestowania

Pamiętaj, aby nauczyć się podstaw inwestowania przed wprowadzeniem pieniędzy na rynek. Pomoże to zrozumieć, jak działa rynek i co możesz zrobić, aby ochronić swój kapitał i nie wyrzucać pieniędzy w błoto. Musisz nauczyć się, jak wykonywać zlecenia i kiedy używać zlecenia limit lub market. Kolejnym aspektem jest zarządzanie ryzykiem: studiowanie technik zarządzania pieniędzmi i zarządzania ryzykiem, a także metod dywersyfikacji.

3. Ostrożnie wybierz swojego brokera

Chociaż do wyboru jest wielu maklerów giełdowych, upewnij się, że wybrany makler giełdowy jest regulowany w Twoim kraju zamieszkania. Między innymi umożliwia to skorzystanie z dowolnego programu ubezpieczeń funduszu dostępnego w Twoim kraju, takiego jak program odszkodowań za usługi finansowe (FSCS) w Wielkiej Brytanii. Inne czynniki, które należy wziąć pod uwagę przed wyborem brokera, obejmują usługi wsparcia klienta, metody płatności, opłaty transakcyjne, platformę handlową i narzędzia oraz obsługiwane typy zleceń.

4. Zdecyduj, ile chcesz zainwestować

Ważne jest, aby określić, ile chcesz zainwestować i jaki procent poświęcić na poszczególne akcje. Powinieneś także zaplanować, jak chcesz ulokować pieniądze na rynku: można zainwestować całość od razu, ale może być lepiej skalować się w odstępach, aby zmniejszyć wpływ zmienności.

Jeszcze jedno, bardzo ważne jest, aby zainwestować kwotę, którą możesz stracić, a jeśli jesteś początkującym, unikaj korzystania z dźwigni, bez względu na to, jak opłacalne wydają się akcje — dźwignia może zwiększyć zarówno Twoje zyski, jak i straty.

5. Wybierz cel swojej inwestycji

Na koniec musisz zdefiniować swój cel inwestycyjny. Jaki jest powód inwestowania? Możliwe, że chcesz zbudować fundusz na emeryturę lub zebrać pieniądze na studia dla swoich dzieci. Bez względu na powód, pamiętaj, aby zaplanować, kiedy spieniężysz swoją inwestycję. Czy to wtedy, gdy cena osiągnie określony poziom, kiedy fundamenty już się nie sprawują się dobrze, czy gdy Twoje dzieci osiągną określony wiek? Pamiętaj, aby zapisać swój plan i trzymać się go.

CaixaBank, S.A. to hiszpańska międzynarodowa spółka świadcząca usługi finansowe, oferująca usługi bankowe, inwestycyjne i ubezpieczeniowe. Możesz chcieć zainwestować w ten wiodący hiszpański bank, aby cieszyć się regularnymi dochodami z wypłaty dywidendy, ale będziesz musiał tego dokonać przez międzynarodowego maklera giełdowego z dostępem do Bolsa de Madrid, gdzie notowane są akcje.

Jeśli jesteś gotowy zainwestować w akcje CaixaBanku już teraz, zarejestruj się na koncie maklera papierów wartościowych i poszukaj akcji na jego platformie. Następnie złóż zlecenie kupna, które może być zleceniem market lub limit.

Jeśli nie jesteś teraz gotowy do inwestowania, czytaj dalej inne nasze przewodniki, aby uzyskać więcej informacji na temat inwestowania. Możesz także „handlować na papierze” z kontem demo maklera giełdowego, aby dowiedzieć się, jak składać zlecenia.