Jak kupić akcje Apple (AAPL) w Polsce w 2024

1. eToro

eToro zostało uruchomione w 2007 roku i od tego czasu stało się najpopularniejszą społeczną platformą handlową z bazą ponad 17 milionów użytkowników na całym świecie. Platforma sprawia, że handel jest dostępny dla każdego i wszędzie, poprzez zachęcanie początkujących i ekspertów z bogatą biblioteką narzędzi i zasobów. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję eToro tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność

eToro jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) i Cyprus Securities i Exchange Commission (CySEC) i otrzymał licencje brokerskie na działalność w Europie, USA i Australii od kilku agencji regulacyjnych.

eToro stosuje standardowe zabezpieczenia, takie jak szyfrowanie SSL i 2FA, chroniąc w ten sposób dane osobowe i fundusze użytkowników przed naruszeniem bezpieczeństwa.

Opłaty i Funkcje

Po pierwsze, eToro jest platformą wielu aktywów, to znaczy, że użytkownicy mają dostęp do ponad 2000 aktywów finansowych, takich jak akcje, ETF-y, kryptowaluty, indeksy i inne. Inną wspaniałą cechą eToro jest funkcja handlu społecznego, która pozwala dołączyć i połączyć się ze społecznością innych handlowców na całym świecie, aby kształtować swoje decyzje handlowe. Platforma posiada również funkcję CopyTrader, która pozwala na kopiowanie strategii handlowych bardziej doświadczonych traderów. eToro oferuje również swoim użytkownikom darmowe ubezpieczenie, które chroni ich w przypadku niewypłacalności lub zdarzenia niezgodnego z prawem.

eToro oferuje zerową prowizję przy otwieraniu długich, nielewarowanych pozycji na akcjach lub ETF. Jednak każda wypłata wiąże się z opłatą w wysokości 5 dolarów. Platforma pobiera również opłatę za brak aktywności w wysokości 10 dolarów co miesiąc, jeśli nie handlujesz przez 12 miesięcy.

Plusy

• Funkcja copy trading
• Łatwość obsługi zarówno dla nowych, jak i doświadczonych handlowców
• Działanie na różnych rynkach finansowych
• Polityka braku opłat prowizyjnych

Minusy

• Oferta obsługi klienta jest ograniczona.

2. Capital.com

Capital.com jest brokerem wielu aktywów uruchomionym w 2016 roku. Platforma ma obecnie ponad 500 000 zarejestrowanych użytkowników z ponad 5 mld USD wolumenu w obrocie. Capital.com jest zbudowany tak, aby pomagać w podejmowaniu decyzji handlowych dzięki opatentowanemu systemowi wykrywania błędów handlowych AI. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Capital.com tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność

Capital.com jest licencjonowany i regulowany przez najlepsze organy regulacyjne, takie jak FCA, ASIC, NBRB, FSA i CySEC. Informacje użytkowników są zabezpieczone i zaszyfrowane przez Zabezpieczenia Warstwy Transportowej, a fundusze użytkowników są przechowywane na oddzielnym koncie.

Opłaty i Funkcje

Użytkownicy brokera mają dostęp do 6100+ opcji rynkowych z możliwością handlu CFD. Zapewnia również materiały edukacyjne, aby uczynić lepszego handlowca ze swoich użytkowników. Capital.com oferuje również materiały edukacyjne, aby pomóc klientom w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji. Klienci mogą spekulować na ruchach w górę i w dół na ponad 3000 rynkach. W swojej mobilnej aplikacji handlowej broker oferuje narzędzie napędzane przez AI, które zapewnia zindywidualizowany wgląd w handel poprzez wykorzystanie algorytmu wykrywania różnych uprzedzeń poznawczych.

W przeciwieństwie do wielu platform, Capital.com prowadzi darmowy serwis bez ukrytych opłat i podtrzymuje swoją przejrzystą politykę opłat.

Plusy

• Wsparcie 24 godziny na dobę przez e-mail i czat
• Integracja MetaTrader 
• Handel bez prowizji

Minusy

• W większości ograniczone do CFD

3. Skilling

Skilling to szybko rozwijający się broker wielu aktywów z rewelacyjnymi warunkami handlowymi. W momencie powstania w 2016 roku, jego głównym celem było inwestowanie na rynku obligacji, a od tego czasu rozwinął się w tworzenie nowego modelu dla giełdy. Ponadto użytkownicy mogą handlować różnymi aktywami finansowymi, w tym CFD, forex i kryptowalutami. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Skilling tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatnośc

Skilling bardzo poważnie traktuje prywatność i bezpieczeństwo aktywów swoich użytkowników. Wszystkie informacje wprowadzane na platformę są szyfrowane, a dostęp do nich ma tylko upoważniony personel. Platforma wykorzystuje również dwuskładnikowe uwierzytelnianie, aby chronić swoich użytkowników.

Skilling jest regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) oraz Financial Conduct Authority (FCA), co oznacza, że klienci mogą być pewni bezpieczeństwa swoich aktywów.

Opłaty i Funkcje

Skilling posiada cztery główne platformy: Skilling Trader, Skilling cTrader, Skilling MetaTrader 4 oraz Skilling Copy. Skilling Trader jest przeznaczony dla handlowców na wszystkich poziomach zaawansowania i zapewnia dostęp do wszystkich narzędzi analizy handlowej. Skilling cTrader, z drugiej strony, jest przeznaczony dla bardziej doświadczonych handlowców, skupiając się na realizacji zleceń i możliwościach tworzenia wykresów. MetaTrader 4 to platforma transakcyjna Forex i CFD z wysoce konfigurowalnym interfejsem. Wreszcie, Skilling Copy jest platformą handlową, która pozwala członkom na śledzenie lub kopiowanie strategii handlowych doświadczonych traderów za opłatą.

Skilling nie pobiera opłat za brak aktywności, wpłaty i wypłaty. Jednakże, prowizje od par walutowych i metali spot są pobierane na kontach Premium. Opłaty te zaczynają się od 30$ za każdy milion USD w obrocie.

Plusy

• Elastyczność i łatwość użytkowania
• Dostęp do Forex, CFD, wśród wielu innych
• Znakomity działobsługi klienta
• Wysoko zabezpieczone i dobrze uregulowane

Minusy

• Operacje dotyczące jednej waluty
• Niedostępne w USA i Kanadzie.

Przyjrzyjmy się bardziej szczegółowo Apple jako firmie: jej historii, strategii biznesowej, generowaniu przychodów i wynikom finansowym w ciągu ostatnich pięciu lat od 2021 roku.

Historia Apple

Firma Apple Computers, Inc. została założona 1 kwietnia 1976 roku przez Steve'a Jobsa, Steve'a Wozniaka i Ronalda Wayne'a (który narysował pierwsze logo firmy). Po 12 dniach w nowym przedsięwzięciu Wayne odsprzedał swoje udziały Jobsowi i Wozniakowi za 800 dolarów.

Firma została zarejestrowana jako Apple Computer, Inc. w styczniu 1977 r. i weszła na giełdę w 1980 r. W 1985 r. Wozniak odszedł z Apple ze względu na malejące zainteresowanie codziennym prowadzeniem firmy. Jobs również zrezygnował, by założyć NeXT, zabierając ze sobą kilku współpracowników Apple.

W latach 90. Apple stracił znaczny udział w rynku na rzecz tańszych komputerów Intel z systemem Microsoft Windows. Po tym, jak kierownictwo nie zdołało zrehabilitować finansowo kłopotliwej firmy i przekształcić jej produkt, Jobs odzyskał pozycję lidera, stając się dyrektorem generalnym we wrześniu 1997 r. po przejęciu przez Apple NeXT.

Apple szybko powrócił do rentowności po udanym wprowadzeniu na rynek komputerów iMac i iPod. Firma rozwinęła się poprzez przejęcia wielu firm, aby poszerzyć swoje portfolio oprogramowania. Firma została przemianowana na Apple Inc. w 2007 roku, aby odzwierciedlić jej koncentrację na elektronice użytkowej. Firma Apple wprowadziła na rynek serię iPhone'ów, która zyskała uznanie krytyków i odniosła sukces finansowy, i jest to jak dotąd najbardziej udany produkt firmy.

Jaka jest strategia Apple?

Strategia biznesowa Apple opiera się na szerokim zróżnicowaniu produktów, integracji pionowej i podejściu zorientowanym na klienta. Dzięki szerokiemu portfolio produktów Apple był w stanie zwiększyć swój udział w rynku, umożliwiając tworzenie nowych nisz i docieranie do nowych konsumentów. Apple zdołało również zbudować ekosystem wokół swoich produktów, aby dobrze ze sobą współpracowały.

Integracja pionowa umożliwia firmie projektowanie, rozwój i produkcję sprzętu i oprogramowania we własnym zakresie. W 2020 roku Apple ogłosił, że będzie produkować swoje chipy M1 i nie będzie już używać Intela do produkcji chipów. Zmniejsza to koszty ogólne, pozwala na elastyczność w projektowaniu i zmniejsza problemy z łańcuchem dostaw, które wynikają z korzystania z usług strony trzeciej do produkcji.

Jeśli chodzi o relacje z klientami i wsparcie, Apple postawił sobie za cel skoncentrowanie się na zapewnieniu swoim klientom najwyższej jakości usług. Specjalnie zaprojektowane sklepy Apple zapewniają usługi wsparcia, takie jak naprawy. Pozwalają również nowym klientom zapoznać się z produktami Apple przed dokonaniem zakupu. Zwiększa to lojalność firmy wobec marki.

Jak Apple zarabia?

W roku podatkowym 2020 firma Apple wygenerowała 274,5 miliarda dolarów sprzedaży przy 57,4 miliarda dolarów dochodu netto, w porównaniu do 260,2 miliarda dolarów sprzedaży i 55,3 miliarda dolarów dochodu netto w roku fiskalnym 2019. Jest to najwyższy przychód, jaki firma wygenerowała w ciągu jednego roku. imponujące wyniki przeniosły się na 2021 r. Firma odnotowała rekordowy kwartalny przychód w wysokości 89,6 mld USD w I kwartale 2021 r., co stanowi wzrost o 54% rok do roku.

iPhone nadal jest głównym źródłem przychodów. Segment odpowiadał za 44,26 proc. całkowitych przychodów firmy w 2020 roku, a w I kwartale 2021 roku udział ten wzrósł do 58,9%, czyli 66 mld w sprzedaży firmy. Segment usług jest drugim co do wielkości i najszybciej rozwijającym się segmentem w firmie.

Pod względem wielkości rynku Ameryka jest największym źródłem przychodów firmy. Region odpowiada za 52% przychodów firmy. Podczas gdy Stany Zjednoczone są nadal dominującym rynkiem dla produktów Apple, Azja nadrabia zaległości ze względu na rosnącą klasę średnią, zamiłowaną do towarów aspirujących.

Jak Apple radziło sobie w ostatnich latach?

W ciągu pięciu lat do maja 2021 r. akcje Apple'a umocniły się o 461,73%. Oznacza to, że gdybyś zainwestował 1000 USD w akcje Apple około maja 2016 r., Twoje akcje stałyby się warte 5 617,30 USD. Od października do grudnia 2018 r. akcje odnotowały jeden z największych spadków, gdy cena akcji Apple spadła o ponad 30%. W marcu 2020 r. akcje doświadczyły kolejnego gwałtownego spadku, kiedy straciły 29,4% ceny akcji. Jednak od tego czasu akcje wzrosły aż o 153% od marcowych minimów, z najwyższą ceną w historii (w momencie pisania tego artykułu) na poziomie 145,09 USD.

Zmiany cen po zyskach sugerują jednak, że inwestorzy mają coraz większe wątpliwości co do trwałej dominacji spółki. Analitycy kwestionują, czy firma może nadal odnotowywać rekordowe przychody i dochody.

Dzieje się tak, gdy Apple jest uwikłany w korporacyjne sprzeczki z Facebook i niektórymi twórcami aplikacji. Firma ma również do czynienia z wnioskami antymonopolowymi, a konkurencja na rynku telefonów rośnie.

Czynniki te wywarły pewną presję na akcje Apple, które przez większą część roku pozostawały na stałym poziomie.

Analiza fundamentalna to metoda oceny aktywów w celu poznania jego prawdziwej wartości i prognozowania jego przyszłej ceny. Podstawowy analityk analizuje różne czynniki, które mogą wpływać na cenę akcji, takie jak wyniki całej branży, polityka rządu, polityka handlowa i bariery, wiadomości i komunikaty prasowe, między innymi analiza konkurencji. Pozwala to analitykowi osiągnąć właściwą wycenę akcji i odpowiednio zainwestować.

Analitycy fundamentalni używają określonych wskaźników finansowych do analizy wartości akcji. Wskaźniki te obejmują wskaźnik P/E, przychody, zyski, zysk na akcję, stopę dywidendy i przepływy pieniężne, jak następuje.

Przychody Apple

Przychód firmy odnosi się do całkowitej kwoty pieniędzy wygenerowanej z oferowanych usług lub sprzedanych towarów. To pieniądze zrealizowane ze sprzedaży towarów i usług w danym okresie rozliczeniowym. Analitycy nazywają go „górną linią”, ponieważ znajduje się na górze rachunku zysków i strat.

Rachunek zysków i strat firmy można zwykle znaleźć na jej korporacyjnej stronie internetowej. W roku podatkowym 2020 firma Apple wygenerowała 274,5 mld USD sprzedaży (z 57,4 mld USD dochodu netto) w porównaniu do 260,2 mld USD sprzedaży (i 55,3 mld USD dochodu netto) w roku podatkowym 2019.

Źródło: Yahoo Finance

Zysk Apple na akcję

Zysk na akcję (EPS) jest wykorzystywany przez analityków finansowych i inwestorów do oceny siły finansowej firmy. Jest uważany za jedną z najważniejszych zmiennych określających wartość akcji. Wielu inwestorów nadal traktuje EPS jako miernik rentowności firmy. EPS jest obliczany poprzez podzielenie zysku firmy przez pozostające w obrocie akcje jej akcji zwykłych.

Wyższy EPS oznacza, że spółka osiągnęła większy zysk dla swoich akcjonariuszy. W 2020 r. roczny EPS Apple wyniósł 3,28 USD, co oznacza wzrost o 10,44% w porównaniu z 2019 r. EPS Apple za kwartał kończący się 31 marca 2021 r. wyniósł 1,40 USD, co oznacza wzrost o 118,75% rok do roku.

Wskaźnik P/E firmy Apple

Wskaźnik ceny do zysku (P/E) to kolejny miernik szeroko stosowany przez analityków fundamentalnych i inwestorów do określania wartości wyceny akcji. Jest to relacja między ceną akcji spółki a jej zyskiem na akcję (EPS). Wskaźnik P/E daje inwestorom lepsze wyczucie wartości firmy, ponieważ pokazuje oczekiwania rynku i cenę, jaką jest on gotów zapłacić za przyszłe zyski.

Ogólnie wysoki wskaźnik P/E sugeruje, że cena akcji jest wysoka w stosunku do zarobków i może być zawyżona. Wskazuje to, że inwestorzy oczekują wyższego wzrostu zysków w przyszłości, więc są gotowi zapłacić wyższą cenę akcji już dziś. I odwrotnie, niski wskaźnik P/E może wskazywać, że aktualna cena akcji jest niska w stosunku do zarobków i prawdopodobnie niedoszacowana. Akcje wzrostowe zwykle mają wysoki wskaźnik P/E, ponieważ inwestorzy oczekują wyższych przyszłych zwrotów. Jest to odmienne od wartości akcji, które mają niższy wskaźnik P/E, ponieważ inwestorzy nie są skłonni płacić dziś wyższej ceny akcji za przyszłe zyski.

Wskaźnik P/E Apple'a w dniu 6 maja 2021 r. wynosił 28,75, co jest uczciwe jak na firmę technologiczną. Wskaźnik P/E nie uwzględnia jednak tempa wzrostu zysków spółki. Wskaźnik PEG, który mierzy związek między wskaźnikiem P/E a wzrostem zysków, może dostarczyć pełniejszą historię niż sam P/E.

Dochód z dywidendy Apple

Stopa dywidendy to wskaźnik finansowy, który mierzy roczną wartość dywidendy wypłacanej przez firmę w stosunku do ceny akcji jej akcji. Dywidenda na akcję to całkowita roczna wypłata dywidendy firmy podzielona przez całkowitą liczbę wyemitowanych akcji. Spółka o wysokiej stopie dywidendy znaczną część swoich zysków wypłaca w formie dywidendy.

Jeśli jesteś inwestorem wartościowym lub szukasz dochodu z dywidendy, stopa dywidendy jest ważnym wskaźnikiem do rozważenia. Stopy dywidendy są odwrotnie proporcjonalne do ceny akcji. Gdy cena akcji rośnie, jej stopa dywidendy spada i odwrotnie, dlatego stopa dywidendy ubitych akcji często wygląda niezwykle wysoko.

Obecna wypłata dywidendy za dwanaście miesięcy (TTM) dla Apple w dniu 6 maja 2021 r. wyniosła 0,82 USD, co daje stopę dywidendy 0,64%.

Przepływy pieniężne Apple

Przepływy pieniężne odnoszą się do wzrostu lub zmniejszenia ilości środków pieniężnych, jakie firma posiada na swoją działalność. Podsumowuje ilość środków pieniężnych i ekwiwalentów środków pieniężnych wchodzących i wychodzących z firmy.

W finansach termin ten jest używany do opisania ilości gotówki (waluty), która jest generowana lub zużywana w danym okresie. Rachunek przepływów pieniężnych mierzy, jak dobrze firma zarządza swoją pozycją gotówkową – ile gotówki generuje na spłatę zobowiązań dłużnych i finansowanie kosztów operacyjnych.

Rachunek przepływów pieniężnych stanowi uzupełnienie bilansu i rachunku zysków i strat. Pomaga inwestorom zrozumieć, w jaki sposób działa firma, skąd pochodzą jej pieniądze i jak są wydawane. Może pomóc inwestorom określić, czy firma ma solidne podstawy finansowe. Zgodnie z najnowszym raportem o zarobkach, w momencie pisania tego artykułu Apple ma 12-miesięczny wolny przepływ pieniężny w wysokości 90,47 miliarda dolarów.

Dlaczego warto kupować akcje Apple?

Jest bardzo niewiele firm, które mogą dorównać finansowym wyczynom Apple. Firma nadal odnotowuje wzrost we wszystkich swoich segmentach biznesowych. Apple pokazało, że duża firma może nadal się rozwijać, rozszerzać i tworzyć więcej rynków niszowych. Od 2016 r. akcje Apple przyniosły średni trzymiesięczny zwrot w wysokości 3,5%. Firma jest również w stanie czerpać korzyści z rewolucji 5G.

Oto kilka powodów, dla których warto kupić akcje Apple:

• Apple to najcenniejsza firma na świecie
• To zaufana marka z bogatym portfolio produktów
• Jest liderem rynku innowacji i produktów cyfrowych
• Konsekwentnie zwiększa wypłaty dywidend
• Ma około 195 miliardów dolarów rezerw gotówkowych.

Zanim zainwestujesz w Apple, musisz wziąć pod uwagę pewne czynniki. Znaczenie tych czynników różni się wśród inwestorów w zależności od ich wiedzy inwestycyjnej, czasu i kapitału. W tej sekcji przedstawiono pięć rzeczy, które należy wziąć pod uwagę przed zakupem Apple Stock.

1. Zrozum firmę

Legendarni inwestorzy Warren Buffett i Peter Lynch słyną z tego, że każą inwestorom kupować to, co wiedzą. Buffett sugeruje inwestowanie w firmy, które rozumiesz na tyle, aby wyjaśnić, w jaki sposób zarabiają pieniądze (tj. model biznesowy firmy). Doradza inwestorom, aby budowali krąg kompetencji i inwestowali w akcje mieszczące się w tym kręgu. Bardziej prawdopodobne jest podejmowanie świadomych decyzji, gdy inwestujesz w to, co wiesz.

O ile kupowanie tego, co wiesz, jest z pewnością istotne, jeśli chodzi o praktyczne porady inwestycyjne, sama znajomość nie wystarczy. Aby właściwie wycenić firmę, musisz przestudiować bilans firmy i ogólny kierunek finansowy.

2. Zrozum podstawy inwestowania

Krajobraz inwestycyjny może być niezwykle dynamiczny i szybki. Ci, którzy poświęcą czas na zrozumienie podstawowych zasad, w dłuższej perspektywie mogą znacznie zyskać. Zrozumienie podstaw inwestowania jest podobne do nauki nowego języka. Ale kiedy już to opanujesz, będziesz lepiej rozumieć, jak inwestować swoje pieniądze i zarządzać ryzykiem.

Zarządzanie ryzykiem, dywersyfikacja portfela inwestycyjnego, analiza fundamentalna, korzystanie z wykresów i narzędzi technicznych oraz znajomość podstawowych wskaźników oceny zajmą Cię długą drogę w inwestowaniu.

3. Ostrożnie wybierz swojego brokera

Jeśli chodzi o wybór brokera, nie ma jednoznacznego wyboru, ponieważ wybór brokera będzie zależał od wielu czynników. Niemniej jednak przy wyborze brokera należy wziąć pod uwagę ogólne kwestie, takie jak łatwość płatności, bezpieczeństwo, dostęp do giełdy, prowizje, wrażenia użytkownika i sieć wsparcia. Niektórzy brokerzy wymagają minimalnego depozytu, zanim zaczniesz korzystać z ich platformy transakcyjnej, podczas gdy inni nie. Niektóre mają wyższy spread bid-ask niż inne, a niektóre mogą nie oferować opcji lub handlu z depozytem zabezpieczającym. Ważne jest, abyś najpierw sprecyzował swój styl inwestowania i cele, zanim wybierzesz odpowiedniego dla siebie brokera.

4. Zdecyduj, ile chcesz zainwestować

Podjęcie decyzji o kwocie do zainwestowania zależy od Twoich celów inwestycyjnych, dostępnego kapitału, apetytu na ryzyko i tego, jak długo chcesz posiadać aktywa. Złota zasada to nigdy nie inwestować tego, na utratę czego nie możesz sobie pozwolić.

O wiele lepiej jest postrzegać inwestowanie jako formę oszczędzania, a nie biznes, który zapewnia stabilny przepływ gotówki na swoje utrzymanie. Większość planistów finansowych zaleca inwestowanie od 10% do 15% rocznego dochodu w długoterminowe plany inwestycyjne, takie jak emerytura.

5. Wybierz cel swojej inwestycji

Zawsze warto dołączyć cel do każdej inwestycji, ponieważ pomaga to zachować motywację. Być może chcesz zainwestować na emeryturę lub czesne za studia dla Twojego dziecka. Cokolwiek to jest, wyznaczenie celu inwestycji przypomina ci, dlaczego wkładasz pieniądze w akcje i pomaga ci ćwiczyć cierpliwość.

Powinieneś także mieć strategię osiągnięcia swojego celu. Twoja strategia określa, kiedy kupujesz i kiedy sprzedajesz akcje.

Podsumowując, Apple powinno nadal odgrywać wiodącą rolę na rynku telefonów komórkowych i technologii do noszenia. Firma jest również liderem we wdrażaniu technologii 5G. Jako że nadal jest innowacyjny i tworzy nowe rynki niszowe, Apple prawdopodobnie utrzyma pozycję lidera wśród firm technologicznych. Możesz posiadać akcje Apple za pośrednictwem maklera giełdowego.

Aby zainwestować w akcje Apple już teraz, wystarczy zarejestrować konto do obrotu akcjami maklera, zasilić swoje konto, wybrać Apple z podzielonej na kategorie listy akcji i złożyć zlecenie rynkowe lub zlecenie z limitem, aby kupić akcje.

Jeśli uważasz, że nie jesteś jeszcze gotowy do inwestowania w tej chwili, możesz kontynuować badanie firmy i przeczytać nasze inne przewodniki, takie jak Jak działa giełda, Różnica między analizą fundamentalną a techniczną, Psychologia rynku i wiele więcej na temat Kup-Akcje.