Jak kupić akcje Microsoft (MSFT) w Polsce w 2024

1. eToro

eToro zostało uruchomione w 2007 roku i od tego czasu stało się najpopularniejszą społeczną platformą handlową z bazą ponad 17 milionów użytkowników na całym świecie. Platforma sprawia, że handel jest dostępny dla każdego i wszędzie, poprzez zachęcanie początkujących i ekspertów z bogatą biblioteką narzędzi i zasobów. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję eToro tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność

eToro jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) i Cyprus Securities i Exchange Commission (CySEC) i otrzymał licencje brokerskie na działalność w Europie, USA i Australii od kilku agencji regulacyjnych.

eToro stosuje standardowe zabezpieczenia, takie jak szyfrowanie SSL i 2FA, chroniąc w ten sposób dane osobowe i fundusze użytkowników przed naruszeniem bezpieczeństwa.

Opłaty i Funkcje

Po pierwsze, eToro jest platformą wielu aktywów, to znaczy, że użytkownicy mają dostęp do ponad 2000 aktywów finansowych, takich jak akcje, ETF-y, kryptowaluty, indeksy i inne. Inną wspaniałą cechą eToro jest funkcja handlu społecznego, która pozwala dołączyć i połączyć się ze społecznością innych handlowców na całym świecie, aby kształtować swoje decyzje handlowe. Platforma posiada również funkcję CopyTrader, która pozwala na kopiowanie strategii handlowych bardziej doświadczonych traderów. eToro oferuje również swoim użytkownikom darmowe ubezpieczenie, które chroni ich w przypadku niewypłacalności lub zdarzenia niezgodnego z prawem.

eToro oferuje zerową prowizję przy otwieraniu długich, nielewarowanych pozycji na akcjach lub ETF. Jednak każda wypłata wiąże się z opłatą w wysokości 5 dolarów. Platforma pobiera również opłatę za brak aktywności w wysokości 10 dolarów co miesiąc, jeśli nie handlujesz przez 12 miesięcy.

Plusy

• Funkcja copy trading
• Łatwość obsługi zarówno dla nowych, jak i doświadczonych handlowców
• Działanie na różnych rynkach finansowych
• Polityka braku opłat prowizyjnych

Minusy

• Oferta obsługi klienta jest ograniczona.

2. Capital.com

Capital.com jest brokerem wielu aktywów uruchomionym w 2016 roku. Platforma ma obecnie ponad 500 000 zarejestrowanych użytkowników z ponad 5 mld USD wolumenu w obrocie. Capital.com jest zbudowany tak, aby pomagać w podejmowaniu decyzji handlowych dzięki opatentowanemu systemowi wykrywania błędów handlowych AI. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Capital.com tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność

Capital.com jest licencjonowany i regulowany przez najlepsze organy regulacyjne, takie jak FCA, ASIC, NBRB, FSA i CySEC. Informacje użytkowników są zabezpieczone i zaszyfrowane przez Zabezpieczenia Warstwy Transportowej, a fundusze użytkowników są przechowywane na oddzielnym koncie.

Opłaty i Funkcje

Użytkownicy brokera mają dostęp do 6100+ opcji rynkowych z możliwością handlu CFD. Zapewnia również materiały edukacyjne, aby uczynić lepszego handlowca ze swoich użytkowników. Capital.com oferuje również materiały edukacyjne, aby pomóc klientom w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji. Klienci mogą spekulować na ruchach w górę i w dół na ponad 3000 rynkach. W swojej mobilnej aplikacji handlowej broker oferuje narzędzie napędzane przez AI, które zapewnia zindywidualizowany wgląd w handel poprzez wykorzystanie algorytmu wykrywania różnych uprzedzeń poznawczych.

W przeciwieństwie do wielu platform, Capital.com prowadzi darmowy serwis bez ukrytych opłat i podtrzymuje swoją przejrzystą politykę opłat.

Plusy

• Wsparcie 24 godziny na dobę przez e-mail i czat
• Integracja MetaTrader 
• Handel bez prowizji

Minusy

• W większości ograniczone do CFD

3. Skilling

Skilling to szybko rozwijający się broker wielu aktywów z rewelacyjnymi warunkami handlowymi. W momencie powstania w 2016 roku, jego głównym celem było inwestowanie na rynku obligacji, a od tego czasu rozwinął się w tworzenie nowego modelu dla giełdy. Ponadto użytkownicy mogą handlować różnymi aktywami finansowymi, w tym CFD, forex i kryptowalutami. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Skilling tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatnośc

Skilling bardzo poważnie traktuje prywatność i bezpieczeństwo aktywów swoich użytkowników. Wszystkie informacje wprowadzane na platformę są szyfrowane, a dostęp do nich ma tylko upoważniony personel. Platforma wykorzystuje również dwuskładnikowe uwierzytelnianie, aby chronić swoich użytkowników.

Skilling jest regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) oraz Financial Conduct Authority (FCA), co oznacza, że klienci mogą być pewni bezpieczeństwa swoich aktywów.

Opłaty i Funkcje

Skilling posiada cztery główne platformy: Skilling Trader, Skilling cTrader, Skilling MetaTrader 4 oraz Skilling Copy. Skilling Trader jest przeznaczony dla handlowców na wszystkich poziomach zaawansowania i zapewnia dostęp do wszystkich narzędzi analizy handlowej. Skilling cTrader, z drugiej strony, jest przeznaczony dla bardziej doświadczonych handlowców, skupiając się na realizacji zleceń i możliwościach tworzenia wykresów. MetaTrader 4 to platforma transakcyjna Forex i CFD z wysoce konfigurowalnym interfejsem. Wreszcie, Skilling Copy jest platformą handlową, która pozwala członkom na śledzenie lub kopiowanie strategii handlowych doświadczonych traderów za opłatą.

Skilling nie pobiera opłat za brak aktywności, wpłaty i wypłaty. Jednakże, prowizje od par walutowych i metali spot są pobierane na kontach Premium. Opłaty te zaczynają się od 30$ za każdy milion USD w obrocie.

Plusy

• Elastyczność i łatwość użytkowania
• Dostęp do Forex, CFD, wśród wielu innych
• Znakomity działobsługi klienta
• Wysoko zabezpieczone i dobrze uregulowane

Minusy

• Operacje dotyczące jednej waluty
• Niedostępne w USA i Kanadzie.

Tutaj zagłębiamy się pod powierzchnię i poznajemy Microsoft jako firmę, badając jej historię, strategię, sposób, w jaki zarabia pieniądze i jak radził sobie w ostatnich latach.

Historia firmy Microsoft

W styczniu 1975 roku komputerowy maniak Paul Allen przeczytał artykuł w magazynie Popular Electronics o mikrokomputerze Altair 8800. Pokazał go Billowi Gatesowi, przyjacielowi z dzieciństwa i innym komputerowym maniakom. Obaj przyjaciele pisali programy komputerowe, a nawet opuszczali zajęcia w liceum, aby pracować w szkolnej sali komputerowej.

Gates był studentem prawa na Harvardzie, pomimo nacisków ze strony Allena, aby opuścić Harvard, aby mogli pracować razem w pełnym wymiarze godzin nad swoimi projektami. Po przeczytaniu artykułu Gates zadzwonił do MITS, twórców Altaira, i zaoferował swoje i Allena usługi w zakresie napisania wersji nowego języka programowania BASIC dla Altaira.

Po ośmiu tygodniach Allen i Gates zademonstrowali swój program firmie MITS, która zgodziła się na dystrybucję i sprzedaż produktu pod nazwą Altair BASIC. Umowa zainspirowała Gatesa i Allena do założenia własnej firmy programistycznej o nazwie Microsoft, której Allen wywodził ze słów mikrokomputer i oprogramowanie.

Dzięki systemowi Microsoft Windows (do tej pory najlepiej sprzedającemu się produktowi) firma Microsoft zdobyła do lat 90. ponad 90% udziału w rynku komputerów osobistych na świecie. Microsoft był w stanie wykorzystać swój sukces, rozszerzając się na inne obszary, takie jak usługi przetwarzania w chmurze, oprogramowanie serwerowe, usługi internetowe, gry wideo oraz sprzęt komputerowy i akcesoria.

Jaka jest strategia Microsoft?

Strategia biznesowa firmy Microsoft polega na zbudowaniu szerokiego portfolio produktów w czterech kluczowych obszarach: przetwarzanie w chmurze, przetwarzanie osobiste, usługi biurowe oraz produktywność/biznes. Firma wykorzystuje również fuzje i przejęcia w celu zwiększenia swoich możliwości, asortymentu i oferty wartościowej. Niektóre z godnych uwagi przejęć Microsoft to LinkedIn, Skype i Nokia. Każde przejęcie, którego dokonuje Microsoft, i każdy nowy produkt, który wprowadza, ma na celu przyszłość.

Strategia biznesowa Microsoft kładzie duży nacisk na segment chmury biznesowej. Firma koncentruje się na rozwijaniu usług przetwarzania w chmurze po tym, jak przegapiła możliwości, jakie stwarza nowa technologia, taka jak wideokonferencje i rozmowy internetowe. Podążając za rosnącym trendem w zakresie przetwarzania w chmurze, chmura Microsoft Azure zmieniła oblicze firmy i znacznie zwiększyła jej przychody. W zależności od produktu lub rynku, Microsoft stosuje również model niskokosztowy, aby zwiększyć penetrację rynku. Na przykład Microsoft Teams jest oferowany jako pakiet w pakiecie Office, aby stymulować popyt i uzyskać większy udział w rynku od konkurentów, takich jak Slack i Zoom.

Jak Microsoft zarabia pieniądze?

Firma Microsoft zarabia na sprzedaży urządzeń komputerowych, systemów i usług w chmurze, oprogramowania i innych produktów klientom indywidualnym i firmom. Firma dzieli swoje przychody na trzy kluczowe segmenty: Intelligence Cloud, Wydajność i Proces Biznesowy oraz Więcej Personal Computing.

W roku finansowym 2020 firma Microsoft Corporation odnotowała dochód netto w wysokości ponad 44,28 mld USD z przychodów w wysokości 143,02 mld USD. Segment Inteligentnej Chmury firmy jest największym i najszybciej rozwijającym się źródłem zysków. Segment obejmuje wszystkie publiczne, prywatne i hybrydowe produkty serwerowe Microsoft, a także usługi chmurowe dla firm. Należą do nich Microsoft Azure, Windows Server, GitHub, Enterprise Services i inne. Segment wygenerował 48,3 mld USD przychodów w 2020 r. z obsługi znanych klientów, takich jak eBay, Boeing, Samsung i BMW.

Segment Produktywności i Procesów Biznesowych firmy Microsoft obejmuje portfolio produktów zaprojektowanych w celu zwiększenia produktywności firmy, usług komunikacyjnych i informacyjnych. Jednym z jej głównych produktów jest pakiet oprogramowania Microsoft Office. Segment ten wygenerował 46,4 mld USD przychodów w roku podatkowym 2020.

Segment More Personal Computing obejmuje produkty i usługi mające na celu umieszczenie klientów w centrum doświadczenia. Należą do nich system operacyjny Windows, urządzenia Surface i produkty do gier. Segment ten wygenerował 48,24 mld USD w roku fiskalnym 2020.

Jak Microsoft radził sobie w ostatnich latach?

W ciągu pięciu lat do 2021 r. akcje Microsoft wzrosły o 393,4%. Akcje zanotowały wzrosty od czerwca 2016 r. do września 2018 r., kiedy to wzrosły o 123% z 51,17 USD do 114,37 USD. Jednak do grudnia 2018 r. akcje obniżyły swoje zyski o 11%, po czym wzrosły o 67% do marca 2020 r., Kiedy spadły o 7% z powodu pandemii. Microsoft doświadczył największego spadku od dwóch lat, kiedy spadł o 10,2% między sierpniem a październikiem w 2020 roku.

W momencie pisania tego tekstu najwyższa cena Microsoft wynosi 263,19 USD i od czasu osiągnięcia tego poziomu jest mniej więcej płaska.

Microsoft uniknął wyprzedaży niektórych innych dużych akcji technologicznych. Firma nie jest również zaangażowana w żadne wnioski antymonopolowe, więc jest w dużej mierze wolna od negatywnej prasy. Ponieważ firma nadal rozwija swoją działalność w zakresie przetwarzania w chmurze i intensyfikuje badania nad rzeczywistością rozszerzoną, oczekuje się, że akcje będą rosnąć, napędzane imponującymi wynikami finansowymi.

Analiza fundamentalna to metoda oceny zasobu w celu poznania jego prawdziwej wartości, zwanej również wartością wewnętrzną. W przypadku akcji pomaga poznać wartość firmy stojącej za akcjami i przewidzieć, jak firma może sobie radzić w przyszłości. Różni się od analizy technicznej, która polega na badaniu określonych wzorców ruchów cen akcji w celu prognozowania przyszłych ruchów cen.

Za pomocą analizy fundamentalnej inwestorzy próbują określić kondycję i rzeczywistą wartość spółki bazowej, badając określone wskaźniki finansowe. Niektóre z tych czynników to zarządzanie firmą i wartość firmy, które nie są mierzalne. Ale tutaj skupimy się szczegółowo na mierzalnych wskaźnikach finansowych, takich jak wskaźnik P/E, przychody, zysk na akcję, stopa dywidendy i przepływy pieniężne.

Przychody firmy Microsoft

Przychód firmy odnosi się do całkowitej kwoty pieniędzy wygenerowanej z towarów lub usług w określonym okresie rozliczeniowym. Nazywa się to również sprzedażą brutto.

Przychody ewidencjonowane są w rachunku zysków i strat i często jest to pierwsza pozycja prezentowana w zestawieniu, dlatego nazywa się ją „górną linią”. Możesz uzyskać informacje z witryny internetowej firmy, witryny brokera lub witryn finansowych, takich jak Yahoo! Finanse, obserwacja rynku i CNBC.

W roku fiskalnym 2020 Microsoft osiągnął łączne przychody w wysokości 143 miliardów dolarów, co stanowi wzrost o 13,6% w porównaniu z rokiem finansowym 2019. Microsoft zwiększył swoje przychody o 136% w ciągu ostatnich 10 lat.

Źródło: Yahoo! Finanse

Zysk na akcję firmy Microsoft

Zyski to zysk firmy w analizowanym okresie po odliczeniu wszystkich kosztów i podatków od przychodów. Zysk na akcję (EPS) uzyskuje się poprzez podzielenie zysku spółki przez całkowitą liczbę wyemitowanych akcji zwykłych.

Zysk na akcję (EPS) jest używany przez analityków finansowych i inwestorów do oceny siły finansowej firmy i służy jako wskaźnik rentowności firmy. Inwestorzy wartości i analitycy fundamentalni uważają EPS za jedną z najważniejszych zmiennych określających wartość akcji.

Roczny EPS firmy Microsoft w 2020 r. wyniósł 5,82 USD, co stanowi wzrost o 13,83% w porównaniu z 2019 r. Im wyższy EPS, tym bardziej opłacalny biznes. Możesz samodzielnie obliczyć wskaźnik EPS, ale często jest on podawany w witrynach finansowych, takich jak Yahoo! Finanse. EPS służy do obliczania wskaźnika P/E, który omówimy dalej.

Współczynnik P/E firmy Microsoft

Wskaźnik ceny do zysku (P/E) to kolejny wskaźnik finansowy wykorzystywany przez analityków fundamentalnych do oceny wartości akcji. Wskaźnik P/E pokazuje, ile inwestorzy są gotowi zapłacić dzisiaj za akcje na podstawie ich przeszłych lub przyszłych zarobków.

Wysoki wskaźnik P/E może oznaczać, że cena akcji jest wysoka w stosunku do zarobków i prawdopodobnie zawyżona. Wskazuje to, że inwestorzy oczekują wyższego wzrostu zysków w przyszłości, więc są gotowi zapłacić wyższą cenę akcji już dziś. Z drugiej strony, niski wskaźnik P/E może wskazywać, że aktualna cena akcji jest niska w stosunku do zarobków i prawdopodobnie niedoszacowana.

Akcje wzrostowe zwykle mają wysokie P/E, ponieważ firma reinwestuje zyski w rozwój firmy, a inwestorzy oczekują wyższych przyszłych zwrotów z tych inwestycji. Kontrastuje to z wartościowymi akcjami, które mają niższy wskaźnik P/E, ponieważ często są niedowartościowane. Wskaźnik P/E firmy Microsoft można obliczyć, dzieląc cenę akcji przez roczny EPS. Daje to 34,40 w momencie pisania, co jest uczciwe dla firmy technologicznej.

Dochód z dywidend firmy Microsoft

Stopa dywidendy (wyrażona w procentach) to wskaźnik finansowy, który pokazuje, ile firma wypłaca corocznie dywidendy w stosunku do ceny akcji. Oblicza się ją dzieląc dywidendę na akcję przez cenę akcji. Tak więc stopa dywidendy i cena akcji są odwrotnie proporcjonalne; gdy cena akcji rośnie, rentowność dywidendy spada i odwrotnie.

Firmy rozwijające się często nie wypłacają dywidend, podczas gdy firmy o ugruntowanej pozycji zazwyczaj wypłacają dywidendy. Jeśli szukasz dochodu z dywidendy, stopa dywidendy jest ważnym wskaźnikiem, którego możesz użyć do oceny wartości dywidend.

W momencie pisania tego tekstu stopa dywidendy Microsoft wynosi 0,90%.

Przepływy pieniężne firmy Microsoft

W finansach termin przepływ środków pieniężnych jest używany do opisania kwoty środków pieniężnych i ekwiwalentów środków pieniężnych, które firma generuje lub zużywa w danym okresie. Pokazuje wzrost lub spadek ilości pieniędzy, jakie posiada firma.

Przepływy pieniężne firmy są wykazywane w jej rachunku przepływów pieniężnych i pokazują, w jaki sposób firma generuje środki pieniężne na spłatę zobowiązań dłużnych i finansowanie kosztów operacyjnych. Pozwala inwestorom zrozumieć, w jaki sposób działa firma, skąd pochodzą jej pieniądze i jak są wydawane. Łącząc go z rachunkiem zysków i bilansem, inwestorzy mogą określić kondycję finansową firmy.

Według raportu fiskalnego z 2020 r. Microsoft miał wolne przepływy pieniężne w wysokości 53,7 mld USD.

Dlaczego warto kupować akcje Microsoft?

Microsoft stale się zmienia, wykazując dużą odporność i adaptację do szybko zmieniającego się charakteru branży technologicznej. Zaczynając jako producent komputerów PC, ten gigant technologiczny był w stanie zająć się innymi obszarami, takimi jak przetwarzanie w chmurze i oprogramowanie do pracy zdalnej.

Spółka wykorzystuje swoją dominującą pozycję do dokonywania akwizycji w obszarach, które powinny zwiększyć jej penetrację rynkową i ograniczyć konkurencję. Niektóre z godnych uwagi przejęć firmy to LinkedIn, GitHub i Skype. Microsoft wkracza w nowe obszary, takie jak rzeczywistość wirtualna, a firma poświęciła również sporo czasu i wysiłku na stworzenie potencjalnych biznesowych przypadków użycia zestawu HoloLens VR.

Oto niektóre z głównych powodów, dla których warto kupować akcje Microsoft:

• Microsoft ma najszybciej rozwijającą się firmę zajmującą się przetwarzaniem w chmurze
• Firma rozwija się w branży gier dzięki sprzedaży seryjnej konsoli Xbox
• Microsoft regularnie wypłaca dywidendy.

Oto pięć rzeczy, które należy wziąć pod uwagę przed zakupem akcji Microsoft.

1. Zrozum firmę

Legendarny inwestor Warren Buffet opowiada się za budowaniem kręgu kompetencji podczas inwestowania. Oznacza to inwestowanie w obszary, o których masz wiedzę. Jednak znajomość firmy nie powinna powstrzymywać Cię od przeprowadzenia fundamentalnej analizy, aby upewnić się o kondycji finansowej firmy przed zainwestowaniem. Tak, możesz korzystać z wielu produktów i usług firmy Microsoft, ale najpierw zapoznaj się z podstawami firmy, aby upewnić się, że akcje są warte twoich ciężko zarobionych pieniędzy.

2. Zrozum podstawy inwestowania

Zrozumienie rynku akcji jest niezbędne do podejmowania świadomych decyzji handlowych. Musisz znać podstawy inwestowania i wiedzieć, jak działa rynek. Zanim spróbujesz zainwestować w firmę Microsoft, musisz dowiedzieć się o zarządzaniu ryzykiem, zarządzaniu pieniędzmi, dywersyfikacji, a także o tym, jak czytać raporty finansowe i przeprowadzać analizy techniczne. Podczas gdy zarządzanie ryzykiem, zarządzanie pieniędzmi i dywersyfikacja pomagają w zarządzaniu ryzykiem, analiza techniczna i fundamentalna pomaga inwestować we właściwe akcje i we właściwym czasie.

3. Ostrożnie wybierz swojego brokera

Przy wyborze brokera należy wziąć pod uwagę wiele czynników, w tym cele inwestycyjne, kapitał, a nawet miejsce zamieszkania. Upewnij się, że wybierasz maklera giełdowego, który jest zarejestrowany w organie nadzoru usług finansowych w Twoim kraju zamieszkania i że możesz uzyskać jakąś formę ochrony przed dowolnym systemem rekompensat finansowych w Twoim kraju. Oprócz statusu regulacji, przed dokonaniem wyboru powinieneś również rozważyć prowizje handlowe i narzędzia handlowe oferowane przez brokera. Podczas gdy niektóre pobierają prowizje od transakcji, inne oferują konta handlowe bez prowizji. Niektórzy brokerzy wymagają minimalnej kwoty przed założeniem u nich rachunku maklerskiego.

4. Zdecyduj, ile chcesz zainwestować

Konieczne jest określenie procentu swojego kapitału, jaki chcesz przeznaczyć na tę jedną akcję. Można to osiągnąć na wiele sposobów. Możesz zainwestować pewien procent swojego portfela, przy czym ogólną zasadą jest inwestowanie więcej niż 2% swojego portfela w pojedyncze akcje. Możesz także zainwestować określoną kwotę w akcje lub dokonywać miesięcznych inwestycji, które mogą być gromadzone przez lata, co jest znane jako uśrednianie kosztów w dolarach. Kluczem do sukcesu jest nigdy nie inwestować kwoty, której nie możesz stracić.

5. Wybierz cel swojej inwestycji

Powinien być jasny cel Twojej inwestycji: Dlaczego inwestujesz w tę akcję? Czy ma się utrzymać na dłuższą metę, czy handlować w krótkim terminie? Kupujesz akcje, bo podoba Ci się firma lub zauważyłeś błędną wycenę akcji, z której chcesz skorzystać? Są to pytania, na które musisz odpowiedzieć przed zainwestowaniem w akcje.

Być może chcesz kupić akcje w ramach emerytury lub sfinansować edukację swojego dziecka w college'u. Zawsze należy wyjaśnić powód, dla którego inwestujesz w określone akcje i opracować strategię dotyczącą tego, kiedy kupować, a kiedy sprzedawać. Umożliwi to wyciszenie hałasu na rynku i trzymanie się początkowych planów.

Microsoft należy do kategorii akcji, którymi nie tylko handlujesz, ale chcesz kupić i posiadać, ponieważ firma od dawna jest liderem w branży technologicznej. Od momentu powstania w połowie lat 70-tych firma nieustannie zmienia się i wprowadza na rynek nowe produkty. Choć w pewnym momencie firma wyglądała na technologicznego laggarda, wykazała się zdolnością do odbicia się dzięki innowacyjnym produktom.

Aby zainwestować w akcje Microsoft już teraz, wystarczy zarejestrować konto do obrotu akcjami maklera, zasilić swoje konto, wybrać Microsoft z podzielonej na kategorie listy akcji i złożyć zlecenie rynkowe lub zlecenie z limitem, aby kupić akcje.

Jeśli nie jesteś gotowy do inwestowania w tej chwili, kontynuuj edukację, czytając nasze inne przewodniki, takie jak Jak działa giełda, Różnica między analizą fundamentalną a techniczną, Psychologia rynku i wiele więcej na temat Kup Akcje. Możesz również ćwiczyć „handel papierowy” za pomocą rachunku demo maklera giełdowego, aby zapoznać się z platformą i narzędziami maklera.