Jak kupić akcje ABN AMRO (ABN) w Polsce w 2024

1. eToro

Istnieje kilka powodów, dla których eToro zdobyło miejsce na naszej liście i zostało zwiastowane jako posiadające duży udział w rynku handlowców. Dzięki swojej konsekwencji przez lata, eToro zdobyło zaufanie i lojalność ponad 17 milionów użytkowników. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję eToro tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność

Bezpieczeństwo i prywatność to prawdopodobnie najważniejsze czynniki, które decydują o wyborze platformy brokerskiej. eToro bardzo poważnie traktuje prywatność i bezpieczeństwo swoich użytkowników. Platforma przyjmuje dokładną procedurę bezpieczeństwa z mniejszymi szansami na utratę lub wyciek informacji. eToro jest regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) oraz Financial Conduct Authority (FCA). Platforma przyjmuje również metodę uwierzytelniania dwuskładnikowego (2FA) i wykorzystuje szyfrowanie SSL, aby zapobiec naruszeniom bezpieczeństwa.

Opłaty i Funkcje

eToro prowadzi politykę braku prowizji dla depozytów. Jednak, aby promować aktywne transakcje na platformie, użytkownicy są obciążani miesięczną opłatą za brak aktywności w wysokości 10 funtów.

eToro oferuje szeroki zakres ofert na kilku rynkach, w tym na rynku forex, akcji i kryptowalut, pomagając w doświadczeniu handlowym all-in-one.

Jako platforma przyjazna dla początkujących, oferuje funkcję copy trading, aby pomóc początkującym inwestorom wykorzystać zaawansowane strategie handlowe stosowane przez ekspertów. Sama platforma oferuje również zwycięskie strategie, aby poprowadzić handel.

Plusy

• Funkcja copy trading
• Łatwość obsługi zarówno dla nowych, jak i doświadczonych handlowców
• Działanie na różnych rynkach finansowych
• Polityka braku opłat prowizyjnych

Minusy

• Oferta obsługi klienta jest ograniczona.

2. Capital.com

Capital.com to renomowany broker, który wspiera handel na kilku rynkach finansowych. Przepisy dotyczące jego warunków handlowych oraz jakość innowacji i efektywność działania oferowane poprzez funkcje platformy zapewniły mu udział w rynku na poziomie ponad 5 milionów użytkowników. Inne zalety platformy to brak prowizji, niskie opłaty nocne i wąskie spready. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Capital.com tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność 

Akredytowany przez finansowe organy regulacyjne, w tym FCA, CySEC, ASIC i FSA, Capital.com przestrzega wytycznych bezpieczeństwa przemysłu w celu ochrony swoich użytkowników. Ponadto, platforma spełnia standardy bezpieczeństwa danych PCI, aby chronić informacje klientów.

Opłaty i Funkcje

Capital.com jest popularny ze względu na swoją ofertę bezpłatnych usług maklerskich. Bez ukrytych opłat, opłat za brak aktywności lub opłat za wypłątę, Capital.com prowadzi przejrzystą procedurę opłat. Większość opłat pobieranych przez Capital.com to opłaty za spready.

Mobilna aplikacja handlowa Capital.com ma narzędzie napędzane przez AI, które zapewnia klientom spersonalizowaną transformację dzięki algorytmowi wykrywania. Ponadto, platforma ma wydajny i czuły zespół obsługi klienta obsługujący wielojęzycznych klientów za pośrednictwem poczty elektronicznej, połączeń telefonicznych i kanałów czatu na żywo przez całą dobę.

Plusy

• Odpowiedzialny zespół obsługi klienta
• Łatwość obsługi dzięki integracji z platformą MetaTrader
• Polityka handlowa bez prowizji

Minusy

• Ograniczenia dotyczące CFD

3. Skilling

Dla brokera, który powstał w 2016 roku, podróż Skillinga na szczyt była imponująca. Platforma oferuje usługi w zakresie wielu transakcji na aktywach, serwuje zaawansowane strategie handlowe doświadczonym handlowcom i oferuje usługi bez prowizji. Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Skilling tutaj.

Bezpieczeństwo i Prywatność

Skilling jest regulowany i odpowiedzialny przed wysoce renomowanymi finansowymi organami regulacyjnymi, takimi jak FSA i CySEC. Ponadto, platforma utrzymuje inne konto bankowe dla pieniędzy płaconych przez handlowców, aby zwiększyć bezpieczeństwo funduszy.

Opłaty i Funkcje

Skilling, podobnie jak eToro i Capital.com, oferuje usługi bez prowizji. Opłaty są pobierane jako Spready i różnią się w zależności od rodzaju akcji. Kolejną zaletą handlu na Skilling jest elastyczność i wybór. Platforma oferuje dwie odmiany kont do handlu CFD na Forex i metalach. Pierwszym z nich jest konto Standard Skilling z większymi spreadami i brakiem prowizji. Z kolei konto Premium oferuje zmniejszone spready i pobiera prowizje od transakcji CFD na metalach spot i forex. Ponadto Skilling oferuje takie funkcje jak konto demo, aplikacje mobilne i asystenta handlu.

Plusy

• Polityka opłat bez prowizji
• Odpowiedzialny zespół działu technicznego

Minusy

• Techniczne dla początkujących handlowców
• Usługa niedostępna w krajach takich jak USA i Kanada.

Doświadczeni inwestorzy oceniają firmę pod kątem różnych czynników i zbierają jak najwięcej informacji przed zainwestowaniem swoich pieniędzy. Posiadanie podstawowej wiedzy na temat historii firmy, strategii biznesowej, źródeł przychodów i wcześniejszych wyników może pomóc w ustaleniu, czy firma jest odpowiednia dla Twojej inwestycji. Możesz także przeprowadzić analizę fundamentalną, aby obliczyć prawdziwą wartość akcji, analizując jej kluczowe wskaźniki finansowe.

Historia ABN AMRO

ABN AMRO Bank powstał w 1991 roku po połączeniu Algemene Bank Nederland (ABN) i AMRO Bank. Właścicielem banku jest spółka dominująca ABN AMRO Group. Konsorcjum trzech banków: Banco Santander, Royal Bank of Scotland Group oraz Fortis przejęło go i zostało podzielone między trzy podmioty. Jednak podczas globalnego kryzysu finansowego w latach 2007-08 połączone banki wpadły w tarapaty, co skłoniło holenderski rząd do ratowania Fortis i podzielenia holenderskich aktywów banku od Fortis i kontrolowanego przez Wielką Brytanię banku RBS. W 2010 r. rząd holenderski prawnie dokonał podziału ABN AMRO i uwolnił jego aktywa z RBS, tworząc ABN AMRO Group NV. W 2015 r. rząd holenderski wyemitował 20% akcji banku poprzez IPO na giełdzie w Amsterdamie. W USA akcje są sprzedawane na rynkach pozagiełdowych.

Jaka jest strategia ABN AMRO?

Kierownictwo ABN AMRO identyfikuje trzy kluczowe filary strategiczne, które tworzą strategię banku: doświadczenie klienta, zrównoważony rozwój i zabezpieczenie banku na przyszłość. Strategia obsługi klienta koncentruje się wokół cyfryzacji usług banku, aby umożliwić klientom dostęp do ich rachunków 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Celem banku jest wspieranie firm o zrównoważonych modelach biznesowych poprzez finansowanie projektów odnawialnych źródeł energii. Gospodarka o obiegu zamkniętym i zmiana klimatu to inne obszary, w których bank chce odgrywać swoją rolę, zapewniając finansowanie zaangażowanej działalności. Strategicznym celem kierownictwa banku jest zabezpieczenie banku na przyszłość poprzez optymalizację jego modelu operacyjnego, wzmocnienie ram zgodności i ryzyka oraz budowanie wykwalifikowanej siły roboczej. Bank spodziewa się zaoszczędzić około 700 mln euro i ograniczyć koszty do 4,7 mld euro do 2024 roku.

Jak ABN AMRO zarabia pieniądze?

Przychody banku pochodzą głównie z trzech głównych źródeł: przychodów odsetkowych, przychodów z opłat i prowizji oraz przychodów handlowych. Większość przychodów odsetkowych czerpie z kredytów i pożyczek udzielonych klientom, finansowania papierów wartościowych, kredytów i pożyczek udzielonych innym bankom oraz instrumentów pochodnych nieprzeznaczonych do obrotu w celu zabezpieczenia przepływów pieniężnych. Przychody z opłat i prowizji pochodzą z usług płatniczych, opłat ubezpieczeniowych i inwestycyjnych, opłat za zarządzanie portfelem i opłat powierniczych, papierów wartościowych i usług powierniczych. Dochód handlowy banku obejmuje obrót akcjami i towarami oraz zysk/stratę z transakcji forex.

Jak ABN AMRO radził sobie w ostatnich latach?

Akcje zyskały około 48%, ponieważ skoczyły z 8 euro w dniu 8 września 2020 r. do 11,862 euro (roczny szczyt) 7 września 2021 r. Najniższy punkt osiągnięty w tym okresie wyniósł 6,79 euro.

Wykres roczny ABN AMRO (źródło: Euronext.com)

Wykres 5-letni ABN AMRO (źródło: Euronext.com)

Akcje straciły około 37% w ciągu ostatnich pięciu lat, ponieważ spadły z 18,775 euro do 11,834 euro. W styczniu 2018 r. akcje osiągnęły najwyższy od pięciu lat poziom 28,18 i od tego czasu nieprzerwanie spadają, aż do osiągnięcia najniższego poziomu 6,048 euro w maju 2020 r. Po pięcioletnim dołku akcje odrobiły część strat.

W przeciwieństwie do analizy technicznej, której inwestorzy używają do wyszukiwania wzorców w ruchach cen akcji, inwestorzy używają analizy fundamentalnej do określenia podstawowej kondycji i wewnętrznej wartości firmy. Analiza kluczowych wskaźników finansowych, takich jak wskaźnik P/E, przychody, zysk na akcję, stopa dywidendy i przepływy pieniężne, zapewnia istotny wgląd w kondycję finansową firmy i jest niezbędna do określenia wartości godziwej akcji.

Przychody ABN AMRO

Przychód firmy oznacza kwotę zarobioną na sprzedaży produktów lub usług. Dobrym znakiem jest znaczący wzrost przychodów w porównaniu do poprzednich okresów. Przychody są również nazywane „górną linią” i można je zobaczyć w rachunku zysków i strat firmy, który jest raportowany kwartalnie lub corocznie. ABN Amro poinformował o swoich półrocznych przychodach w 2021 r. w wysokości 3 579 mln euro.

Zysk na akcję ABN AMRO

Zysk na akcję spółki oblicza się, dzieląc zysk netto spółki przez całkowitą liczbę wyemitowanych akcji zwykłych. Miernik pokazuje, jakie zarobki są dostępne dla każdej wyemitowanej akcji. Jeśli firma zgłasza stratę, miara oblicza stratę na akcję. ABN AMRO zarejestrował zysk w wysokości 393 mln euro w II kwartale 2021 r., co przekłada się na zysk na akcję w wysokości 0,39 euro.

Wskaźnik P/E ABN AMRO

Wskaźnik P/E, czyli stosunek ceny do zysku, mierzy cenę rynkową akcji w stosunku do jej zysku na akcję. ABN AMRO zarejestrował zysk w wysokości 393 mln euro, przy zysku na akcję wynoszącym 0,39 euro na akcję za drugi kwartał 2021 r., więc przy cenie akcji wynoszącej 12 USD wskaźnik P/E okazuje się wynosić 12/0,39 = 31. Mówiąc prościej, zajęłoby Zarobki o wartości 31 lat, aby spłacić inwestycję w te akcje.

Dochód z dywidendy ABN AMRO

Stopa dywidendy mierzy kwotę dywidendy wypłacaną przez firmę jako procent ceny rynkowej akcji. Poza rokiem 2020, kiedy poniósł stratę, ABN AMRO wypłacało regularne roczne dywidendy w wysokości 0,84, 1,09 euro, 1,45 euro i 1,40 euro w latach 2016-2019. Stopy dywidendy z akcji ABN AMRO wyniosły 7,06% i 8,63% w latach 2018 i 2019.

Akcje, które mają stałą, wysoką stopę dywidendy, wypłacają regularne dywidendy, zapewniając inwestorom wysoki zwrot z inwestycji. W przeciwieństwie do „inwestorów”, „handlowcy” dążą do wykorzystania krótkoterminowych zmian w akcjach, więc nie przejmują się długoterminowym utrzymywaniem akcji w celu uzyskania dywidendy.

Dzień dywidendy jest zwykle ustalany na jeden dzień roboczy przed dniem ustalenia prawa do dywidendy, a inwestorzy, którzy posiadają akcje co najmniej jeden dzień roboczy przed dniem dywidendy, są uprawnieni do otrzymania dywidendy. Zazwyczaj cena akcji spada o kwotę dywidendy w dniu ex-dywidendy, co gwarantuje, że inwestorzy kupujący akcje na jeden dzień tylko po to, by otrzymać dywidendę, nie uzyskują nieuczciwej przewagi.

Przepływy pieniężne ABN AMRO

Przepływ środków pieniężnych firmy reprezentuje całkowitą sytuację gotówkową firmy w określonym dniu i określa, czy rezerwy gotówkowe firmy wzrosły lub zmniejszyły się w ciągu roku sprawozdawczego. Firma, która ma dodatnią pozycję przepływów pieniężnych netto, wygenerowała więcej środków pieniężnych niż wykorzystała w okresie sprawozdawczym. Możesz zobaczyć pozycję gotówkową firmy w jej rachunku przepływów pieniężnych.

Bank ABN AMRO odnotował 74 499 mln euro środków pieniężnych i ich ekwiwalentów na dzień 30 czerwca 2021 r.

Dlaczego warto kupować akcje ABN AMRO?

W II kwartale 2021 r. bank osiągnął zysk w wysokości 393 mln euro dzięki dobrym wynikom operacyjnym oraz wyższym opłatom i prowizjom za zarządzanie aktywami. Lepsze perspektywy gospodarcze spowodowały odpis z tytułu utraty wartości w wysokości 79 mln euro za II kwartał 2021 r. Wskaźnik Bazylea III na poziomie 18,3% i Bazylea IV na poziomie 16% wskazywały na silną pozycję kapitałową banku. W II kwartale 2021 r. bank zwiększył swój udział w rynku kredytów mieszkaniowych o 2% (z 14% w II kwartale 2020 r.), co obrazuje silne możliwości banku na rynku. W chwili pisania tego tekstu kierownictwo rozpoczyna przekształcenie banku poprzez trójstronną strategię obsługi klienta, zrównoważonego rozwoju i zabezpieczenia banku na przyszłość.

Zarząd zamierza zwiększyć swój udział w rynku, koncentrując się na MŚP, kredytach hipotecznych, zamożnych klientach i bankowości korporacyjnej w Holandii i Europie Północno-Zachodniej. Coraz większy nacisk kierownictwa koncentruje się na zwiększeniu wolumenu zrównoważonych pożyczek dla klientów oraz inwestycji ESG i Impact z 20% do około 33% w 2024 r. Posiadanie akcji ABN AMRO może przynieść następujące korzyści:

• Z wyjątkiem roku 2020, kiedy poniósł stratę, bank ABN AMRO wypłaca swoim akcjonariuszom zdrowe dywidendy. Możesz więc spodziewać się hojnych dywidend, kupując akcje.
• ABN AMRO jest bankiem państwowym i jest jednym z czołowych graczy w Holandii w bankowości detalicznej, komercyjnej, prywatnej oraz korporacyjnej i inwestycyjnej. Bank aktywnie angażuje się w zwiększanie udziałów rynkowych w różnych segmentach rynku, co może skutkować dalszym wzrostem jego przychodów.
• Bank posiada silną pozycję finansową, o czym świadczą wskaźniki Bazylea III i Bazylea IV oraz silna pozycja gotówkowa, co sprawia, że jest bezpieczną perspektywą inwestycyjną.

Oto kilka rzeczy do rozważenia przed zakupem akcji ABN AMRO.

1. Zrozum firmę

Możesz określić wartość akcji firmy i jej perspektywy, rozumiejąc model biznesowy firmy, źródła przychodów, produkty i usługi, sprawozdania finansowe, obszary ryzyka, mocne strony, możliwości i otoczenie konkurencyjne. Niepoinformowani inwestorzy, którzy kupują akcje w niewłaściwym momencie, gdy firma wiąże się z ryzykiem, mogą potrzebować lat, aby odzyskać swoje inwestycje. Musisz przestudiować sprawozdania finansowe i raporty roczne firmy, aby dokładnie zrozumieć obecną pozycję firmy w branży.

2. Zrozum podstawy inwestowania

Powinieneś rozumieć i przestrzegać podstawowych zasad inwestowania, co pozwoli Ci lepiej radzić sobie na rynku niż ci, którzy te zasady lekceważą. Na przykład, zawsze powinieneś dywersyfikować swoje ryzyko, budując portfel różnych akcji, tak aby nawet jeśli jeden z twoich zasobów akcji zbankrutował, inwestycje w inne akcje przyszły ci na ratunek. W przypadku handlu krótkoterminowego wielkość Twojego zlecenia powinna odpowiadać Twojej tolerancji na ryzyko, a każdemu zleceniu powinien towarzyszyć punkt stop-loss, który ograniczy Twoje straty.

3. Ostrożnie wybierz swojego brokera

Wybór odpowiedniego typu brokera bardzo pomoże Ci w handlu. Powinieneś otworzyć konto u regulowanego brokera, aby zmniejszyć ryzyko oszustwa. Brokerzy, którzy zapewniają dostęp do zaawansowanej platformy transakcyjnej z funkcją handlu mobilnego, mogą dać Ci znaczną przewagę, ponieważ możesz monitorować rynki z dowolnego miejsca w podróży. Opłaty handlowe, prowizje i dostęp do instrumentów handlowych to inne ważne czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze brokera.

4. Zdecyduj, ile chcesz zainwestować

Znajdziesz wiele możliwości inwestycyjnych, więc nie wkładaj wszystkich swoich pieniędzy w jedną akcję, myśląc o tym jako o niepowtarzalnej okazji. Wielu początkujących traderów daje się ponieść myśli o szybkim zarobieniu pieniędzy, ponieważ pożyczają fundusze lub używają dźwigni tylko do szybkiego wyczyszczenia swoich kont. Kluczem jest zapoznanie się z rynkiem, poznanie technik zarządzania pieniędzmi i obliczenie wielkości pozycji, aby ograniczyć ryzyko spadków.

5. Zdecyduj się na cel swojej inwestycji

Twój cel inwestycyjny określa Twoją strategię inwestycyjną i poziom ryzyka, jakie podejmujesz. Jeśli chcesz generować szybkie zyski, być może będziesz musiał użyć dźwigni i podjąć większe ryzyko. Z drugiej strony, jeśli chcesz stworzyć portfel na emeryturę, powinieneś kupować i utrzymywać akcje o wysokim potencjale wzrostu, które możesz trzymać przez długi czas. Jeśli Twoim celem jest generowanie okresowego dochodu, możesz zainwestować w akcje o wysokiej stopie zwrotu lub akcje dywidendowe.

Kupno akcji ABN AMRO zapewnia ekspozycję na holenderski bank oraz sektor bankowy i finansowy rynku akcji. Bank jest jednym z największych banków w Holandii pod względem wartości posiadanych aktywów. Wypracował zdrowy zysk w wysokości 393 mln euro w II kwartale 2021 r., z solidną pozycją rynkową i bazą klientów w segmentach bankowości komercyjnej, detalicznej, prywatnej oraz korporacyjnej i inwestycyjnej, które nadrabiają stabilne strumienie przychodów. Ponadto bank zapewnia swoim inwestorom przyzwoity dochód z dywidendy, więc możesz spodziewać się dochodu z dywidendy wraz z potencjałem generowania zysków kapitałowych.

Aby kupić akcje ABN AMRO lub inne akcje, które Ci się podobają, musisz otworzyć rachunek kapitałowy u maklera giełdowego. Maklerzy giełdowi umożliwiają handel za pomocą internetowych platform transakcyjnych, których można używać na telefonie komórkowym, laptopie, tablecie lub komputerze stacjonarnym. Możesz składać różne rodzaje zleceń, takie jak zlecenie z limitem, zlecenie rynkowe, zlecenie stop-limit, zlecenie stop-loss i inne zlecenia specjalistyczne. Możesz złożyć zlecenie rynkowe, jeśli chcesz kupić lub sprzedać po cenie rynkowej. Z drugiej strony, zlecenie z limitem realizuje Twoje zlecenie po określonej przez Ciebie cenie, jeśli cena rynkowa przesuwa się do określonej przez Ciebie ceny.

Możesz dowiedzieć się więcej o inwestowaniu i znaleźć cenne informacje na temat wielu interesujących akcji w poradnikach na naszej stronie internetowej. Możesz również rozważyć otwarcie rachunku demo u brokera, aby nauczyć się strategii handlowych przy użyciu wirtualnych pieniędzy.