Zysk netto HSBC w pierwszej połowie podwoił się, ogłasza skup akcji za 2 miliardy dolarów
Zysk netto HSBC wzrósł ponad dwukrotnie do 18,1 mld USD w okresie sześciu miesięcy zakończonym w czerwcu, co stanowi gwałtowny skok w porównaniu z 9 mld USD w tym samym okresie rok wcześniej.
Zysk banku przed opodatkowaniem wzrósł o 147% rok do roku do 21,7 mld USD, w porównaniu z 8,78 mld USD w pierwszej połowie 2022 r.
Kwota ta obejmowała odwrócenie utraty wartości w wysokości 2,1 mld USD związanej z planowaną sprzedażą operacji bankowości detalicznej we Francji, a także tymczasowy zysk w wysokości 1,5 mld USD z przejęcia Silicon Valley Bank UK.
W świetle dobrych wyników zarząd HSBC zatwierdził drugą zaliczkę na poczet dywidendy w wysokości 0,10 USD na akcję i ogłosił dalszy wykup akcji w wysokości do 2 miliardów USD, który „oczekujemy, że rozpocznie się wkrótce i zakończy w ciągu trzech miesięcy”.
Zapytany, kiedy dywidenda banku może powrócić do poziomu sprzed pandemii, dyrektor generalny Noel Quinn powiedział „Capital Connection” CNBC, że „jeśli wszystko pójdzie zgodnie z planem w tym roku, powinniśmy przekroczyć nasz poziom dywidend sprzed pandemii”.
HSBC wypłacił łącznie dywidendę w wysokości 0,51 USD w 2018 r. i 0,30 USD w 2019 r.
Na rok 2022 bank zadeklarował już dwie zaliczki na poczet dywidendy po 0,10 USD każda, co daje łączną kwotę wypłaconych dywidend do 0,20 USD. Quinn powiedział, że „nasza ostateczna dywidenda tymczasowa na koniec roku będzie saldem, który zapewni nam 50% wskaźnik wypłaty”.
W marcu brytyjski oddział HSBC – największego banku w Europie pod względem aktywów – kupił SVB UK za 1 GBP (1,21 USD) w ramach umowy, która wyklucza aktywa i pasywa spółki macierzystej SVB UK.
Przychody wzrosły o 50% rok do roku do 36,9 mld USD w pierwszej połowie, co według HSBC było spowodowane wyższymi dochodami odsetkowymi netto we wszystkich jego globalnych przedsiębiorstwach w wyniku podwyżek stóp procentowych.
Wynik odsetkowy netto za pierwsze półrocze wyniósł 18,3 mld USD i był o 36% wyższy rok do roku, podczas gdy marża odsetkowa netto była wyższa o 46 punktów bazowych i wyniosła 1,70%.
Dobre wyniki wynikały z silnego wzrostu przychodów we wszystkich liniach biznesowych i we wszystkich obszarach produktowych, powiedział prezes. „Oczywiście, jest tam element stóp procentowych. Ale jest też dobry wzrost naszych dochodów z opłat i dochodów z handlu”.
Solidny drugi kwartał
Tylko w drugim kwartale HSBC przekroczył oczekiwania analityków, którzy odnotowali 89% wzrost zysku przed opodatkowaniem w drugim kwartale.
Zysk przed opodatkowaniem za kwartał zakończony w czerwcu wyniósł 8,77 mld USD, pokonując oczekiwania na poziomie 7,96 mld USD.
Zysk netto wyniósł 6,64 mld USD, pokonując 6,35 mld USD oczekiwane w szacunkach analityków opracowanych przez bank, co oznacza skok o 27% w porównaniu z tym samym okresem rok wcześniej.
Całkowity przychód za drugi kwartał wyniósł 16,71 mld USD, o 38% więcej niż 12,1 mld USD w tym samym okresie rok temu.
Akcje HSBC notowane na giełdzie w Hongkongu wzrosły po ogłoszeniu o 1,23%.
Oto inne najważniejsze elementy sprawozdania finansowego banku:
Wynik odsetkowy netto wyniósł 9,3 mld USD w drugim kwartale, w porównaniu do 6,9 mld USD w tym samym okresie rok temu.
Marża odsetkowa netto, będąca miarą rentowności kredytów, wzrosła o 43 punkty bazowe rok do roku do 1,72% w drugim kwartale 2023 r.
Idąc dalej, HSBC podniósł również kluczowy cel w zakresie wyników, przewidując krótkoterminowy zwrot z materialnego kapitału własnego na poziomie 12%, w porównaniu z poprzednim celem na poziomie 9,9%.
W rzeczywistości Quinn powiedział, że w ciągu najbliższych dwóch lat HSBC spodziewa się „średniego” zwrotu z namacalnego kapitału, dodając, że „jest to szeroko zakrojona dostawa zysków i zwrotów”.
Widzi przyszły wzrost HSBC w bankowości korporacyjnej, a także w międzynarodowej bankowości majątkowej i międzynarodowej bankowości detalicznej dla zamożnych.
„Inwestujemy w obszary, które będą napędzać wzrost wykraczający poza istniejący obecnie system stóp procentowych. Moim zadaniem jest dywersyfikacja dochodów. Wierzę, że zaczynamy to potwierdzać i będziemy nadal inwestować w dywersyfikację przychodów”.
